Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Открытие счета в иностранном банке для азартных игр

Открытие счета в иностранном банке для азартных игр

Как открыть вклад за границей

• • • 04.10.2005 09:11 22142 Россияне, не доверяющие российской банковской системе, могут поместить свои средства практически в любой заграничный банк. Но, узнав об условиях открытия счета, многие, скорее всего, откажутся от этой процедуры. Для того чтобы открывать вклад за границей, нужно иметь серьезные основания — «повышенное» благосостояние и прозрачную финансовую биографию.

Возможности Открыть счет (вклад) в зарубежном банке россиянам сейчас ничто не запрещает. Закон о валютном регулировании, обновленный в прошлом году, говорит, что банковский счет без ограничений можно открыть в любой стране, входящей в ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития) или ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

По этому же закону счета в странах, не входящих в эти международные организации, можно открывать в порядке, установленном ЦБ.

В марте 2004 года ЦБ выпустил указание № 1411-У, в котором сказано об обязанности предварительно регистрировать такие счета или вклады.

«Но порядок регистрации до сих пор не установлен правительством и ЦБ»

,— говорит консультант юридической компании Roche & Duffay Сергей Будылин. Поэтому формально, руководствуясь принципом «разрешено все, что не запрещено», открыть счет можно в любой стране без ограничений.

«Впрочем, не факт, что именно так истолкуют закон суды»

,— добавил Будылин.

Единственное условие, которого требует закон,— резидент-россиянин, открывший счет в любом зарубежном банке, обязан в течение месяца уведомить об этом налоговую инспекцию по месту своего жительства. О закрытии счета за границей также нужно сообщить налоговикам.

А для того чтобы не возникало соблазна миновать налоговиков, закон обязал российские банки требовать от граждан, желающих перевести средства на счет в зарубежный банк, свидетельство об уведомлении налоговой инспекции (либо свидетельство о регистрации счета).

Банки, не желающие терять лицензию с формулировкой «за отмывание», не возьмутся переводить ваши деньги за границу без этой бумажки.

Вообще, тотальная борьба с отмыванием денег оставляет клиентам банков все меньше возможностей для анонимности. Особенноэто сказывается на порядке оформления номерных счетов. Заместитель управляющего кипрским филиалом Промсвязьбанка Дмитрий Кизенков отмечает: «Действующее кипрское законодательство запрещает местным банкам открывать номерные счета.

Заместитель управляющего кипрским филиалом Промсвязьбанка Дмитрий Кизенков отмечает: «Действующее кипрское законодательство запрещает местным банкам открывать номерные счета. Более того, если в пользу клиента кипрского банка приходят средства, но в платежных инструкциях информация об отправителе отсутствует (либо стоит некий код клиента, как практикуется в некоторых швейцарских банках), кипрский банк имеет право зачислить на счет клиента деньги только после того, как получит от банка -корреспондента точную информацию об отправителе средств».

Кизенков отметил, что швейцарские банки не отказались от практики открытия клиентам номерных счетов.

Более того, переводы с номерных счетов внутри Швейцарии допускаются без ограничений.

«Однако трансграничные переводы в любом случае потребуют разглашения информации о владельце счета»

,— говорит он. Формальности Несмотря на то что загранбанки щепетильно отбирают клиентов, у россиян есть шансы открыть счет практически в любой стране. В отличие от жителей или граждан некоторых стран, с которыми большинство загранбанков предпочитают не иметь дела.

Как правило, это страны, входящие в черный список ФАТФ, или офшоры, а также государства с нестабильной политической ситуацией или находящиеся в состоянии гражданской войны. Есть и такие банки, которые готовы иметь дело только с жителями определенных стран.

Банкиры объясняют, что в этом случае дело не в подозрительном отношении к россиянам, а в политике отдельно взятого банка. Сергей Будылин отмечает, что у швейцарских банкиров нет предубеждений по отношению к российским состоятельным клиентам, а вот при общении с английскими банками могут возникнуть затруднения.

Но в целом, отмечает Дмитрий Кизенков, если клиент захочет разместить в банке очень крупную сумму, например $1 млн, ему могут пойти навстречу при соблюдении остальных условий. А формальностей придется выполнить немало.

Россиянину, желающему открыть счет в швейцарском, английском, турецком или любом заграничном банке, стоит обратить внимание на то, что банкпотребует детальной информации о потенциальном клиенте.

Дмитрий Кизенков отмечает, что существенных различий в процедуре открытия счета в иностранном банке и в филиале российского банка за рубежом практически нет — процедура и требования будут практически идентичны, включая основное требование «знай своего клиента». Для открытия счета клиент должен будет заполнить анкету, где сообщит все данные о месте своего рождения, жительства, работы, контактную информацию. Информацию о месте жительства придется подтвердить документами — как правило, это платежки за коммунальные услуги, выписанные на имя клиента.

А еще банк потребует рекомендательные письма.

«Рекомендации может дать как известный банк, в котором клиент обслуживается в России, так и компания-работодатель»

,— отмечает председатель правления «Юниаструм банка» Павел Неумывакин.

«Лучше всего, если работодатель — известная фирма, а банк, предоставивший рекомендацию, входит в SWIFT (так с ним можно оперативно связаться)»

,— говорит Кизенков. Идеальный, но не обязательный вариант — добавить к перечисленным рекомендациям еще и письмо клиента того банка, в котором вы желаете открыть счет.

Генеральный директор КАБ «Банк Сосьете Женераль Восток» Мишель Брику говорит, что для открытия счета за рубежом клиенту, обратившемуся в российские отделения БСЖВ, необходимо предоставить копии своих паспортов (внутреннего и заграничного), справку с места работы и заполнить заявление на открытие счета. Посредники Счет в иностранном банке можно открыть, обратившись в банк напрямую (в том числе и через представительство банка в России) или через посредников.

Такие услуги оказывают как некоторые российские банки (особенно в рамках private banking), так и российские и зарубежные юридические фирмы.

Банкиры считают, что посредничества фирм лучше избегать.

«Фирма должна выступать от лица российского резидента, желающего открыть счет за рубежом. На практике очень сложно проверить деятельность фирмы-посредника»,— говорит Павел Неумывакин.

«Если физическое лицо, желающее открыть счет в иностранном банке, действует через посредника, никто не гарантирует, чтоинформация о вашем счете не уйдет на сторону»

,— считает Дмитрий Кизенков.

Он отмечает, что за последнее время свои представительства в России открыли многие иностранные банки, и желающему открыть счет лучше всего обратиться именно туда.

Сергей Будылин возражает, что хорошая компания-посредник сможет грамотно порекомендовать клиенту подходящий банк, проконсультировать по юридической и налоговой ситуации в стране. Он отметил, что обычно европейский банк дополнительно заботится о безопасности операций, проводимых иностранными клиентами.
Он отметил, что обычно европейский банк дополнительно заботится о безопасности операций, проводимых иностранными клиентами. «Банк договаривается с клиентом о том, каким образом будет подтверждаться каждое поручение на операции по счету.

Например, поручение, присланное в банк по факсу, может содержать кодовое слово либо дублироваться личным звонком клиента»,— говорит Будылин.

Дочерние структуры или представительства зарубежных банков в России тоже консультируют клиентов, желающих обслуживаться за рубежом. Гендиректор КАБ «Банк Сосьете Женераль Восток» Мишель Брику рассказывает, что открытие счетов гражданам России за рубежом входит в число услуг, предоставляемых БСЖВ в 80 странах его присутствия.

«Вместе мы определяем цели, которые ставит перед собой человек, и в зависимости от результата делаем ему предложение, которое максимально соответствовало бы его запросам. Сроки активации счета зависят от того, с каким вопросом клиент пришел к нам и в какой стране мы открываем счет»,— говорит Брику. Деньги Что касается суммы, с которой стоит обращаться в иностранный банк, здесь все очень индивидуально, но почти всегда дорого.

Швейцарские банки, специализирующиеся на private banking, обычно не работают с клиентами, желающими разместить менее $100 тыс.

«То же можно сказать про многие банки Европы»,— напоминает Сергей Будылин. По его словам, можно найти серьезный банк, который согласится открыть счет для частного зарубежного клиента на 50 тыс. евро (долларов), но меньшая сумма вряд ли кого-то в Европе заинтересует.

В других странах можно попытать счастья и с меньшими суммами. Филиалы российских банков за границей тоже зачастую непривередливы.

«В кипрском филиале Промсвязьбанка можно открыть счет без ограничения суммы остатка»

,— говорит Дмитрий Кизенков. Расходы на открытие счета в загранбанке, а также на его обслуживание обычно немаленькие и зачастую превышают $1000.

А требования банков к неснижаемому остатку на счете могут исчисляться десятками тысяч долларов или евро.

«Клиенту, собирающемуся открыть счет за рубежом, нужно быть готовым к мировому уровню цен на банковские услуги, которые зависят от каждой конкретной страны»

,— говорит Мишель Брику. Стоит иметь в виду и то, что часто в договоры вклада иностранные банки включают пункт о возможном приостановлении операций по счету клиента, если информация, предоставленная им о себе, не соответствует действительности.

Перевод После того как счет или вклад за границей открыт, остается перевести на него деньги. Самый простой и не вызывающий вопросов способ — перевести деньги с валютного счета в российском банке.

Как мы уже отмечали, российский банк возьмется за эту операцию только после предъявления вами свидетельства о том, что налоговая инспекция знает о существовании счета. «Процедура уведомления налоговых органов об открытых за рубежом счетах или вкладах тоже пока не разработана.

Единой формы или документа сегодня не существует, все зависит от отдельно взятой инспекции»,— отмечает Сергей Будылин.

Можно везти деньги через границу наличными. Но этот способ, во-первых, неудобен (за один раз через таможню не вывезешь больше $10 тыс.), а во-вторых, вызовет подозрения заграничных банкиров. После того как вы успешно открыли заграничный счет и перевели на него деньги, не стоит забывать о том, что, уведомляя налоговую инспекцию об открытии счета за границей, резидент автоматически соглашается представлять выписки по счету по требованию налоговиков.

А раз в год физические лица-резиденты обязаны представлять в налоговую инспекцию отчет об остатках средств на счетах (во вкладах) в банках за пределами РФ по состоянию на начало каждого календарного года. Елена ХУТОРНЫХ Источник: Добавить комментарий Другие новости Банки.ру

Счёт в иностранном банке: выбор, порядок открытия, требования

9 декабря 2020* Оригинал текста .

  1. Выясните, как банк относится к деятельности компании, на которую открывается счёт. Не все банки готовы работать с IT-организациями или фирмами, оказывающими лицензируемую деятельность, связанную с драгоценными металлами, газом, нефтью, а также с высокорискованным бизнесом.
  2. Узнайте о возможности выпуска карт (MC/Visa). В дальнейшем это упростит процедуры денежных расчётов.
  3. Детально ознакомьтесь с тарифами на платежи, размерами комиссий за конвертацию валюты и выберите приемлемые. Например, при открытии счёта для нерезидента в зарубежном банке в обязательном порядке взимается плата, при этом стоимость у всех банков варьируется.
  4. Оцените возможность работы с теми странами, в которых находятся ваши существующие или потенциальные контрагенты. Могут возникнуть сложности при работе со странами Ближнего Востока, Северной Америки, с офшорными юрисдикциями и др.
  5. Оцените удобство и оперативность коммуникации с операционными отделами банка, убедитесь, что он предоставляет клиентскую поддержку как минимум на английском языке.
  6. Узнайте о возможности работы с необходимыми валютами. Например, далеко не все европейские банки хорошо работают с долларами США, не говоря уже об иенах или юанях.
  7. Учитывайте клиентоориентированность банкиров, их готовность максимально облегчить взаимодействие с операционными сервисами. Часто клиенты предпочитают коммуникацию с банком в режиме online, хотят решать вопросы без необходимости визита, однако не все банки готовы это предложить.
  8. Внимательно отнеситесь к налоговым и правовым требованиям юрисдикции компании, на которую открывается счёт, а также проанализируйте условия для физических лиц, если открывается личный счёт, а не корпоративный.

Можно ли открыть счёт, не выезжая за границу?

Классические финансовые учреждения (в первую очередь швейцарские банки) в подавляющем большинстве случаев требуют личного присутствия при открытии счёта – это нужно для подписания документов. Однако ряд крупных иностранных банков предоставляет гражданам РФ возможность открывать счета без личного присутствия.Ужесточились ли требования зарубежных банков к счетам россиян? Действительно, в последние годы ужесточаются требования и процедуры открытия счетов в зарубежных банках.

Это общемировая тенденция, и касается она не только россиян. С каждым годом требуют всё больше документов и информации, всё больше внимания уделяют источникам происхождения средств, бизнесу клиентов и т.

д. Хотя справедливости ради стоит заметить, что, например, в Гонконге на гражданина РФ или компанию, зарегистрированную на россиянина или с участием россиян, счёт открыть будет практически невозможно.Для принятия решения об открытии зарубежного счёта гражданину РФ каждый финансовый институт предъявляет определённые требования. Порядок для физических и юридических лиц практически не отличается.

Единственная разница в количестве документов – для компаний их значительно больше.В большинстве случаев процесс проходит следующим образом.

  1. Производится активация счёта, после чего клиенту направляются инструкции по подготовке счёта к работе и дальнейшему управлению.
  2. Согласование и подготовка пакета документов, необходимого для открытия счёта (заверенная у нотариуса копия паспорта, резюме установленной формы на английском языке, подтверждение источника денежных средств / дохода, справка из банка).
  3. Согласование предполагаемой деятельности по счёту, цели открытия счёта, предполагаемому обороту средств.
  4. Если по условиям банка необходимо личное присутствие, согласовываются дата и время встречи для подписания документов.
  5. Представление полного пакета документов в банк. Если открытие счёта будет происходить дистанционно, то все эти документы сканируются и заверяются электронно-цифровой подписью.

Как только счёт в зарубежном банке открыт, можно переводить на него средства из России. Если речь идёт о переводе средств с вашего личного счёта в РФ на личный счёт в зарубежном банке, то много вопросов, как правило, не задают.

А по счетам юрлиц будут просить подтверждающие документы почти по всем операциям. В случае сомнений в проводимых операциях банк может блокировать как отдельную транзакцию, так и весь счёт целиком.

После того как счёт отрыт, его владелец в соответствии с российским законодательством должен в течение месяца уведомить об этом налоговую службу по месту жительства. В противном случае может быть наложен штраф в размере до 5 тыс. руб.ФНС выдаёт уведомление, которое станет основанием для перевода средств из российского банка в иностранный.Владельцу счёта в иностранном банке необходимо раз в год подавать в налоговые органы отчётность о движении остатков денежных средств.

Важно отображать сумму притоков, оттоков и остатков по счёту, а также составлять отдельные отчёты по каждому из зарубежных счетов.Требование сообщать об открытии и движении средств по счёту в зарубежном банке распространяется только на налоговых резидентов РФ.Подробнее — .Подписывайтесь на !

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу

Мировая финансово-кредитная система к настоящему моменту стала совершенным, высокотехнологичным, глобальным механизмом, и начать ее использовать, «влившись» в международное сообщество, становится проще с каждым днем. Это заставляет в том числе и задуматься, как открыть счет в зарубежном банке гражданину России.

Вопреки стереотипу, вопрос актуален не только для обладателей впечатляющих состояний, но и для граждан, чьи доходы не столь масштабны. Европейские, американские, азиатские структуры формально не препятствуют подобному решению, как и национальные законодательства (в том числе и российское).

Однако на практике процедура может стать серьезной «головной болью» для неподготовленного человека. Это связано с:

  1. • строгими условиями, которые владелец обязан выполнять, чтобы поддерживать счет в «работоспособном состоянии;
  2. • необходимостью соблюдать требования внутринациональных контрольных органов и так далее.
  3. • неудобствами и сложностями, которые сопровождают перевод средств из одного учреждения в другое, если они расположены в разных юрисдикциях;
  4. • серьезными требованиями, которые структуры выдвигают к нерезидентам — перед тем, как открыть счет в иностранном банке, придется собрать объемный пакет документации и подготовиться;

Тем не менее, не доверяя отечественной кредитной системе с ее взлетами и падениями, граждане РФ активно интересуются, как открыть счет в иностранном банке физическому лицу, и уже на этом этапе сталкиваются с трудностями.

Начнем с того, что работающие в границах страны представительства иностранных структур и они сами — не одно и то же. Если банк открыт в России, то его деятельность регулирует ЦБ РФ, выдавая лицензию и контролируя выполнение требований отечественного законодательства. Следовательно, в независимости от источника капитала, дочерняя структура не избавлена от «странового» риска, и, чтобы его избежать, нужно обращаться в офис на территории иного государства.

Можно ли открыть счет в иностранном банке гражданину России при таких обстоятельствах и как на это «смотрит» национальное законодательство?

Правовые нормы РФ не препятствуют гражданам страны, если они хотят получить счет за ее пределами и выполняют все требования закона. Исключением могут быть отдельные категории лиц — занимающие высокие государственные и административные посты, члены Совета директоров Центробанка, некоторых других федеральных структур, плюс их семьи. Полный перечень указан в законодательной норме №79-ФЗ от 07.05.2013.

Можно ли открыть счет в иностранном банке гражданину России, если он постоянно проживает в юрисдикции? Конечно, и для использования всех услуг ограничений нет.

Для всех физических лиц, в независимости от того, где они в действительности находятся, процедура проще, чем для юридических.

Однако в этом случае нельзя проводить деловые транзакции, поэтому многие решают «привязать» счета к компаниям, иногда основывая их специально для этого. На национальном уровне порядок и особенности работы с иностранными банками регламентируют, в первую очередь, законодательство по валютному регулированию и Инструкция ЦБ №100 от 29.08.2001.
На национальном уровне порядок и особенности работы с иностранными банками регламентируют, в первую очередь, законодательство по валютному регулированию и Инструкция ЦБ №100 от 29.08.2001. Если лет десять-пятнадцать назад правила были чрезвычайно жесткими (например, нужно было получать разрешения у Центробанка), то сегодня процедура упрощена — валюта может быть любой конвертируемой, счетов допустимо открывать несколько, управляя ими без ограничений.

Но нужно выполнять лишь несколько ключевых требований:

  1. за год выводить сумму, эквивалентную не более чем 75 000 американских долларов — по Инструкции, она в основном предназначена для реализации права на покупку ценных бумаг и частных операций;
  2. открывать счета только в структурах, расположенных в странах-членах ФАТФ и ОЭСР, так как Россия включена в международную деятельность по препятствованию «отмывке» преступных капиталов;
  3. ежегодно передавать в налоговые органы отчеты, в которых зафиксировано движение денег (остатки на начало и окончание года, совокупные суммы по зачислению и списанию), самостоятельно формировать декларацию, рассчитывать и перечислять НДФЛ.

Сильно органичен и перечень разрешенных операций — выход за его «рамки», несоблюдение хотя бы одного из требований повлечет за собой финансовые санкции в размере 75-100% от суммы незаконных транзакций. Также в налоговую службу нужно сообщить о факте оформления счета, причем, не позднее, чем через 30 дней после завершения процедуры, иначе на лицо будет наложен штраф, который может доходить до 5000 рублей. Перед тем, как открыть счет в иностранном банке, нужно проверить, нет ли у государства налоговых соглашений с Россией — при их наличии средства можно перечислять в бюджет соответствующей юрисдикции.

Иностранные кредитные структуры также выдвигают собственные требования к претендентам на партнерство с ними.

Как открыть счет в зарубежном банке гражданину России, если у него нет существенных «обоснований» — вида на жительство, бизнеса, недвижимости в стране? Это вполне возможно: не все учреждения сотрудничают только с натурализовавшимися лицами (хотя так делают, к примеру, Swedbank и большинство структур Соединенного королевства или Сингапура). В целом, для частных клиентов открывают следующие счета:

  1. депозитарные, обслуживающие ценные бумаги и финансовые активы;
  2. классические расчетные и сберегательно-депозитные (для накопления процентов);
  3. именные — чтобы управлять ими можно было из разных банков;
  4. номерные — например, в Швейцарии они служат для проведения конфиденциальных транзакций.

В большинстве случаев заявителю придется лично прибыть в офис (этого требуют все структуры Америки) или встретиться с его представителем на территории РФ.

Во многих учреждениях, в особенности работающих с серьезной клиентурой, есть услуга выезда менеджера, а отдельные банки проводят телефонные или интернет-собеседования. Как открыть счет за границей гражданам России, чтобы не выезжать за ее пределы? Воспользоваться посредническим представительством — при помощи заверенной собственной подписи (в консульствах, партнерских банках) перепоручить работу профессиональному эксперту.

Также можно выбрать структуру, где есть услуга удаленного открытия — карты и документы после их оформления доставляют курьером. Так работают многие прибалтийские банки, и они, наряду с китайскими, — одни из немногих, кто регистрирует счета с небольшими суммами.

Обычно порог сотрудничества для нерезидентов составляет 50-100 тысяч долларов, а известные корпорации (UBS, Barclays, Credit Suisse), как правило, размещают средства от одного миллиона.

Рекомендуем прочесть:  Акт технического состояния здания

На другом «полюсе» комфортности взаимоотношений находятся учреждения Британии, которые могут затребовать огромное количество документов, вплоть до коммунальных счетов и рекомендаций о благонадежности. Швейцарские структуры часто просят предоставить минимум два рекомендательных письма — требования у каждого банка свои. Решение, удовлетворять прошение или нет, принимает офицер, и отказы нередки.

Нужно обязательно доказать законность владения средствами — предоставить справки о доходах за полгода-год, российской банковской истории и так далее. Также перед тем, как открыть счет в иностранном банке, физическому лицу обязательно понадобится предъявить:

  1. паспорта и нотариально заверенные их копии — на заявителей и их супругов;
  2. справки с места работы, о составе семьи, отсутствии судимости и так далее.
  3. свидетельство места проживания — внутренние паспорта, квитанции коммунальных счетов;

Потенциальный клиент пишет заявление, прикладывает к нему заверенную и переведенную на нужный язык документацию, после чего ее принимают, предоставляя бумаги для налоговой инспекции.

Далее прошение рассматривают, и процесс может затянуться на несколько дней, недель или даже месяцев.

Если все оформлено верно, клиент получает реквизиты и может приступать к использованию счета.

Как открыть счет за границей гражданам России, мы уже выяснили, но есть нюансы и в его использовании.

Нужно помнить о системе страхования вклада и требованиях к неснижаемому остатку:

  1. для оффшорных структур они необременительны (100-200 долларов) или вообще отсутствуют,
  2. в серьезных европейских могут доходить до 300-500 тысяч евро.

Некоторые учреждения не приветствуют наличное пополнение средств, а для безналичных переводов придется брать документацию и подтверждение постановки на налоговый учет (чтобы предъявить местному банку, где оформлены счета). Управлять движением финансовых потоков можно через:

  1. курьерскую почту;
  2. банковскую карту/чековую книжку.
  3. факс или интернет-банкинг с защищенным каналом связи;

Снятие наличности — отдельная тема.

Комиссии начисляются в соответствии с условиями разных банков, даже в единой еврозоне платежей. Учитывая низкие ставки по депозитам, до 0,25% годовых, заработать на вкладе не получится — скорее, нужно следить, чтобы не оказаться «в минусе» из-за платы за обслуживание.

Тем не менее, высокая надежность, престижность, защищенность средств в иностранных банковских структурах стимулирует проходить через все препятствия.

Сделать это без хлопот и сложностей и грамотно, оперативно открыть счет за границей поможет поддержка консалтинговой компании «Прифинанс».

Как открыть счет в иностранном банке

15 февраля 2018Открыть счет в иностранном банке можно для сохранения или приумножения капитала.

В некоторых странах могут возникнуть проблемы с предоставлением контрольно-кассовых услуг. Выбор страны и банка определяется целями открытия счета.Открыть счет в иностранном банке может любой гражданин, но сама процедура не является простой. Воспользоваться возможностью хотят как физические лица, так и юридические.
Воспользоваться возможностью хотят как физические лица, так и юридические.

Счета в иностранных банках нужны тем, кто ведет бизнес за границей, открывает мерчант-аккаунт для интернет-бизнеса, хочет получить прибыль.Самый простой вариант – воспользоваться филиалом иностранного банка, расположенного на территории России.

Условия в таких учреждениях классические, никаких сложностей при открытии, закрытии или в процессе управления счетом не возникнут. Такие банки часто предлагают менее выгодные условия, чем функционирующие только на территории иностранных государств.Финансовые учреждения, не имеющие отделений и офисов в нашей стране, не всегда готовы открыть расчетные счета иностранцам. Может потребоваться:

  1. наличие недвижимого имущества на территории иностранного государства.
  2. обоснование необходимости открыть счет;
  3. вид на жительство;

Разрешение на открытие счета выдает менеджер банка.

Он может отказать по разным причинам. Защитить себя от такой ситуации можно.

Для этого требуется доказать, что средства получены законно, на руках есть весь необходимый пакет документов.Есть несколько шагов для открытия счета:

  1. определитесь с государством;
  2. подаете заявку.
  3. выбирайте банк;

Выбор страны зависит от целей открытия счета. Западноевропейские банки подходят тем, для кого важен престиж, но условия в них не всегда выгодные.

Расчетно-кассовым обслуживанием лучше воспользоваться в банках Латвии, Эстонии.

Приемлемые условия для бизнесменов, ведущих бизнес в Юго-Восточной Азии, в Сингапуре или Гонконге.

Для граждан, предпочитающих сберечь свои средства, подойдут счета в Швейцарии.При выборе банка обратите внимание на те, которые предлагают обслуживание на русском языке и имеют доступную стоимость банковских продуктов.

Высокий сервис обслуживания и надежности доказали банки Дании, Австрии, Германии.

Уточняйте заранее рейтинг учреждения, размер минимального вклада, требования, предъявляемые к иностранным клиентам.Останется подать заявку. Для этого потребуется:

  1. документы, удостоверяющие личность субъекта;
  2. заявление об открытии счета с подписями;
  3. пакет учредительной документации компании.
  4. рекомендательное письмо;

Банк может потребовать личное присутствие вкладчика. Иногда сделки оформляются через доверенное лицо.

В его качестве часто выступают адвокаты.В заключение отметим, российские резиденты могут открывать счета в любых зарубежных банках. Единственное требование — в течение месяца после открытия счета уведомить об этом факте налоговую инспекцию по месту жительства.

В обратном случае может быть наложен штраф. Законодательство России ограничивает список операций, по которым средства могут быть зачислены на иностранный счет.

Как открыть счёт за границей?

23 октября 2018Где можно открыть счёт?Количество стран, где россияне могут открыть счёт и вклад без гражданства и даже вида на жительство, на удивление, большое. К сожалению, я не нашла точного количества стран, где это можно сделать.

Но зато нашла людей, которые это сделали и попросила поделиться своим опытом.

��Англия Настя, училась в Англии:«У меня был счёт в HSBC и это самое ужасное, что со мной случалось в плане банков.

Чтобы открыть счёт в банке в Великобритании, можно просто сойти с ума.

Записываться надо за 2 недели.

В банк нести все документы мира.

Приложение HSBC как из 80-х годов. О том, что можно присылать смс о снятии денег или покупках, там вообще не слышали. Все, что приложение позволяет сделать — это посмотрит баланс.

Чтобы, войти в приложение или мобильный банк, нужно законспектировать 10 миллионов разных паролей. И если ты потеряла их — то надо ехать в отделение.

Я однажды потеряла и у меня ушёл 1 час 20 минут в отделении на то, чтобы все восстановить. Ещё приложение тебе не показывает актуальный баланс на счету, потому что деньги списываются фактически только через 2-3 дня.

Сделать выписку на визу в банке — тоже тот ещё аттракцион �‍♀»�� Польша Евгений:«Я приехал в Польшу, зашёл в отделение, открыл 3 счета и заказал выпуск 2х карточкек. Нужен был загранпаспорт. Положил на долларовый счёт 50$, на евровый счёт 50€, на счёт со златами 200 злот.

Минимально надо было заплатить, если не ошибаюсь 15 злот, это месячное обслуживание, поэтому и положил 200 злот.

�� Кипр Маша:«Я открывала счёт и там прям полное kyc (политика know your customer, которая предполагает получение полных сведений о человеке).

У меня попросили рекомендации партнёров, резюме и прочее.

Минимальной суммы для открытия счета не было, но комиссии на все — ужасные. А ещё их ИТ это прям прошлый век»�� Финляндия Маша, открывала счёт для покупки жилья:«Нужна была справка о доходах НДФЛ (переведенная на финский или английский язык), мы нашли в интернете форму, сами перевели и поставили печать в нашей бухгалтерии.

Еще нужно было поручительное письмо от российского банка — нам такое написали в Ситибанке на английском. Еще нужен был человек — гражданин финляндии, который бы выступал поручителем и имел финский постоянный адрес.

Ну и паспорт. Минимального счета не было.

Вкладами мы не пользуемся — мы просто кладем деньги на счет для того, чтобы оплачивать коммунальные счета на недвижимость.

Причем, поскольку мы не резиденты, то нам не положен ни онлайн-банкинг, ни карточка. Это очень неудобно: с наличными они работают только с 9 до 12 в будние дни, т.е.

только в это время можно положить деньги на счет».�� Китай Сергей, часто ездит в Китай по работе:«В Китае почти нет мест, где можно платить картой VISA или MasterCard, только местной Union Pay. В России заказать такую карту не получилось, поэтому я решил разбираться на месте.

Я оббегал отделается почти всех китайских банков, и только в одном — ICBC — мне открыли счёт.

Нужен был только загранпаспорт. Минимальной суммы для открытия не было, но нет никакого кэшбэка, процента на остаток и всего того, к чему мы привыкли».Самое грустное — открыть счёт заграницей, находясь физически в России — невозможно. Нужно ехать в выбранную страну и ножками идти в отделение.Какую страну выбрать?

Простых вариантов практически не осталось, предупреждает финансовый консультант Исаак Беккер.

«Открытие личных банковских счётов в зарубежных банках стало для россиян сейчас настоящей проблемой:будь-то Прибалтика, куда я сейчас вообще не рекомендую соваться, или будь-то Панама»

. Потому что везде вас будут очень пристально изучать и потребуют обьяснить — откуда деньги, Зина?«При всей возрастающей требовательности, я бы простому человеку с улицы рекомендовал бы начать с кипрских банков.

Не потому, что здесь легко, а потому что, если у вас все нормально, то вам в конце концов откроют счёт», — советует Беккер.Сколько можно заработать?Очень и очень немного.

В Европе и США ключевая ставка низкая, а значит и ставки по вкладам тоже.

Для примера я залезла на сайт британского отделения Citi, где с большим трудом нашла ставки по вкладам. За депозит в фунтах от £1 до £1 млн, банк даст щедрые 0,05%.

С долларами ситуация ещё грустнее — ставка для любой суммы 0,01%. За евро не дадут ничего. Так и написано “zero” (спасибо ещё, что вам платить не придётся).

Просто для сравнения: в России ставка по вкладу в долларах у Citi — 2%.

Какие есть лайфхаки?Если у вас много денег и вы являетесь премиальным клиентом международного банка, он вам немного поможет. «Для Citigold (от 6 млн ₽ на балансе банка) и Citigold Private Client (от 60 млн ₽ на балансе) мы можем делать referral, то есть рекомендовать их как клиентов в США и Великобританию. На той стороне будут понимать, что это проверенные и качественные клиенты и им будет легко открыть счёт.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

8 thoughts on “Открытие счета в иностранном банке для азартных игр

  1. Доллар не растет, падает рубль и будет падать до тех пор, пока падает цена на нефть. В ОАЭ заявили что ОПЕК не будет снижать квоту на добычу нефти даже после цены в 40 долларов за баррель.

  2. Ну, это и так знали на форексе, думаю. График:
    Выручка Роснефти сечас упала почти вдвое, а долг компании рос и в прошлом году, когда нефть была куда дороже. То же касается и Газпрома.
    К тому же кроме экспортеров есть и импортеры, которым валюта нужна.

  3. Эта информация актуальная ежегодно) ) Все знают, ничего нового)) . Сейчас еще и банки переводили бабки вкладчиков в евро-доллары, дальше в этом не будет такой необходимости, что надо уже перевели)

Comments are closed.

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+